みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviで、昨年の6月26日から運用を始めましたので、9か月目までのパフォーマンスを紹介させていただきます。
長期積立分散投資なのでほったらかしでいいのですが、さすがに月1回はパフォーマンスを確認したいですからね。
WealthNaviが昨年12月に上場して、時価総額は1,300億円を超えてますね。
今年の春からNISAにも対応する予定なので、預かり資産の増加がさらに加速しそうですね。
WealthNaviの株価は1月の運用報告の時は2,800円ぐらいでしたが、2月の運用報告の時は3,045円。
3月19日には3,360円まで上がり、24日時点では3,050円です。
安くなったタイミングで、WealthNaviの株を買おうかと思っているのですが、株価を見るのも、月1回になってしまっているので、まるで買える気がしません。
おとなしく3,000割れのあたりで指値注文でもしようかと思ってます。
2021年3月までの運用状況は？
3月までの累積パフォーマンスは、18.90％のプラスとなりました。
昨年の7月までは2.15％、8月までは6.91％、9月までは1.37％、10月までは3.59％、11月までは11.19％、12月までは12.99％、1月までは16.45％、2月はでは18.01％でしたので、3月のパフォーマンスも順調でした。
最初は10万円でスタートしたのですが、夏のボーナスキャンペンが20万円以上ですので、昨年7月17日に追加で10万円入金しました。
昨年の7月と8月は1万円の積立、9月からは2万円の積立を続けています。
その結果として、3月24日時点の残高は404,274円となっています。
2021年3月までの運用資産毎のパフォーマンスは？
3月までの資産毎のパフォーマンスです。
現金を除くと、6資産に分散投資を行っていますが、パフォーマンスがいい順に並べると下記のとおりです。
右の（）内は1月までのパフォーマンスです。
- 米国株：24.85％（21.78％）
- 新興国株：21.75％（25.93％）
- 日欧株：21.26％（19.63％）
- 不動産：15.35％（10.92％）
- 米国債券：-1.15％（-3.26％）
- 金：-2.41％（-1.99％）
累積パフォーマンスからみると、3月は不動産と米国株のパフォーマンスが良くて、米国債券と日欧株がプラス。
米国の金利上昇が話題になってましたが、3月はプラスのリターンは意外でした。
一方で、新興国株のパフォーマンスがイマイチでしたね。
長期積立分散投資の効果は大きい！
WealthNaviは長期積立分散投資なので、あまり短期のパフォーマンスを気にする必要はありません。
ただ、こうしてブログに毎月のパフォーマンスを記録しておくと、その有効性がより確認しやすくなると思っています。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
WealthNaviは私が普段投資しない金や米国債券にも投資をしてくれているので、一定額を割り振ることで、パフォーマンスの安定化とポートフォリオの分散が実現できると思います。
さらに、来年からはNISAにも対応予定です。
現在、私はNISAではレバレッジ投信、新興国投信に投資をしていますので、切り替えることも検討しようかと思っています。
個別株でNISAを使っている人には関係ないですが、投信や積立NISAをやっている人にとってはメリットがあると思います。
あまり個別株投資はしていませんが、WealthNaviも昨年12月に上場しましたので、株価が安い時に投資するのもありかと最近思っています。
このままWealthNaviの積立額を増やすことも考えましたが、新しくTHEO+docomoの毎月1万円積立をスタートすることにしました。
どちらの方がパフォーマンスがいいか検証するのもそうですが、分散投資にもなるかと期待してます。
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最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
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