みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviで、昨年の6月26日から運用を始めましたので、運用開始から1年3か月のパフォーマンスを紹介させていただきます。
長期積立分散投資なのでほったらかしでいいのですが、さすがに月1回はパフォーマンスを確認したいですからね。
2021年9月までの運用状況は？
9月までの累積パフォーマンスは、22.27％のプラスとなりました。
8月までは23.91%のプラスでしたので、9月単月でのパフォーマンスはマイナスでした。
最初は10万円でスタートしたのですが、昨年夏のボーナスキャンペンが20万円以上でしたので、昨年7月17日に追加で10万円入金しました。
昨年の7月と8月は1万円の積立、昨年9月からは2万円の積立を続けています。
その結果として、9月25日時点の残高は562,430円となっています。
運用益は102,430円で、前回報告時から2,779円の減少でした。
マーケット全体が弱めの動きでしたので、多少の運用益の減少はしょうがないですね。
長期積立なので、単月のパフォーマンスはそこまで気にしません。
2021年9月までの運用資産毎のパフォーマンスは？
9月までの資産毎のパフォーマンスです。
現金を除くと、6資産に分散投資を行っていますが、パフォーマンスがいい順に並べると下記のとおりです。
右の（）内は7月までのパフォーマンスです。
- 米国株：34.36％（36.07％）
- 不動産：31.83％（33.63％）
- 日欧株：22.90％（24.07％）
- 新興国株：10.42％（12.13％）
- 米国債券：1.63％（1.42％）
- 金：0.18％（2.32％）
累積パフォーマンスからみると、9月は米国債券を除くと、パフォーマンスが低調でしたね。
長期積立分散投資の効果は大きい！
WealthNaviは長期積立分散投資なので、あまり短期のパフォーマンスを気にする必要はありません。
ただ、こうしてブログに毎月のパフォーマンスを記録しておくと、その有効性がより確認しやすくなると思っています。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
WealthNaviは私が普段投資しない金や米国債券にも投資をしてくれているので、一定額を割り振ることで、パフォーマンスの安定化とポートフォリオの分散が実現できると思います。
さらに、NISA対応も始まりました。
現在、私はNISAではレバレッジ投信、新興国投信に投資をしていますので、切り替えることも検討しようかと思っています。
個別株でNISAを使っている人には関係ないですが、投信や積立NISAをやっている人にとってはメリットがあると思います。
WealthNaviだけでなくTHEO+docomoの毎月1万円積立をしています。
どちらの方がパフォーマンスがいいか検証するのもそうですが、分散投資にもなるかと期待してます。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
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