みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviの運用パフォーマンスが良いので、毎月の積立を増やそうかと思いましたが、別のロボアドバイザーTHEO+docomoを追加しました。
昨年3月に運用を開始し、13か月ぐらい経過しました。
累積パフォーマンスは11.12％のプラスとなりました。
ロシアのウクライナ侵攻で前回報告時にはパフォーマンスが悪化していましたが、市場の回復と円安によりパフォーマンスが大きく改善しました。
積立投資のメリットはマーケットが下がったタイミングでも同額の購入を行いますので、市場回復時のパフォーマンスが向上します。
13か月の運用状況は？
口座を開設が10万円を入金し、昨年3月3日から運用をスタートしました。
毎月1万円の積立を継続していて、4月5日時点で244,340円になりました。
累積パフォーマンスは11.12％のプラスとなりました。
前回報告した3月9日時点までのパフォーマンスは0.46％でしたので、直近1か月のパフォーマンスは大きく改善しました。
運用益は24,469円と前月から23,499円増加し過去最高となりました。
為替が115.67円から122.78円と大きく円安が進みましたので、これだけでも6％ぐらいパフォーマンスに貢献しています。
資産毎の運用パフォーマンスは？
13か月の資産毎のパフォーマンスは下記の通りです。
インフレが39.16％と最もパフォーマンスが良く、グロースが20.67％、インカムが9.23％と、全ての資産でプラスのパフォーマンスでした。
直近1か月ではグロースのパフォーマンスが大きく改善し、インフレ、インカムもプラスでした。
ポートフォリオの構成銘柄は内訳は下記のようになります。
私のポートフォリオは現在12本のETFで構成されています。
直近1か月では、米国の成長株、米国の割安株、ユーロ圏の大型株、新興国の株式、米ドル建ての投資適格債のパフォーマンスが良く、全てのETFがプラスのパフォーマンスでした。
長期積立分散投資の効果は大きい！
長期積立投資を行うなら、WealthNaviとか、THEO+docomoなどのロボアドバイザーで運用するのが手間もかからないのでいいかと思ってます。
もちろんリスクが取れて、時間もかけられる人は、個別株投資を行った方がいいと思います。
私のようなズボラ人間には毎月積立投資が気楽でいいですね。
今回のような相場の下落局面では、同じ1万円の投資でも購入数が増えて、次回の上昇局面でパフォーマンスに貢献してくれます。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
ロボアドバイザーの長期積立投資を行うことで、金融資産が安定的に積みあがるようになることを期待しています。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
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