みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviの運用パフォーマンスが良いので、毎月の積立を増やそうかと思いましたが、別のロボアドバイザーTHEO+docomoを試しています。
昨年3月に運用を開始し、12か月ぐらい経過しました。
累積パフォーマンスは0.46％のプラスとなりました。
ロシアのウクライナ侵攻で、マーケットが大崩れして、含み益はかなり吹き飛んでしまいましたが、なんとかプラスを維持しました。
資産規模が大きければ、侵攻があった時点で出金することも考えましたが、この程度の金額でしたら、そのまま放置ですね。
毎月積立なので、マーケットが下がった時にはいつもよりもたくさん購入することができたと考えることにしています。
今後の10年超にわたって運用することを考えれば、これぐらいのボラティリティは気にする必要はないですね。
12か月の運用状況は？
口座を開設が10万円を入金し、昨年3月3日から運用をスタートしました。
毎月1万円の積立を継続していて、3月9日時点で210,841円になりました。
累積パフォーマンスは0.46％のプラスとなりました。
前回報告した2月7日時点までのパフォーマンスは5.96％でしたので、直近1か月のパフォーマンスはマイナスでしたね。
運用益も,970円と前回から10,946円減少しました。
残高を見るまでは運用益はマイナスだと思ってましたので、プラスを維持していたのにビックリ。
資産毎の運用パフォーマンスは？
12か月の資産毎のパフォーマンスは下記の通りです。
インフレが29.07％と最もパフォーマンスが良く、インカムが4.40％、グロースが3.18％、全ての資産でプラスのパフォーマンスでした。
直近1か月ではグロースのパフォーマンスが酷かったのですが、インフレがプラスだったため、パフォーマンスの悪化が多少マシになりました。
ポートフォリオの構成銘柄は内訳は下記のようになります。
私のポートフォリオは現在12本のETFで構成されています。
直近1か月では、エネルギー関連株式、米国の物価連動国債、金のみがプラスのパフォーマンス。
その他の銘柄は総崩れでした。
長期積立分散投資の効果は大きい！
長期積立投資を行うなら、WealthNaviとか、THEO+docomoなどのロボアドバイザーで運用するのが手間もかからないのでいいかと思ってます。
もちろんリスクが取れて、時間もかけられる人は、個別株投資を行った方がいいと思います。
私のようなズボラ人間には毎月積立投資が気楽でいいですね。
今回のような相場の下落局面では、同じ1万円の投資でも購入数が増えて、次回の上昇局面でパフォーマンスに貢献してくれます。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
ロボアドバイザーの長期積立投資を行うことで、金融資産が安定的に積みあがるようになることを期待しています。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
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