みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviで、6月26日から運用を始めましたので、2か月目までのパフォーマンスを紹介させていただきます。
2020年8月までの運用状況は？
8月までの運用状況は、6.91％のプラスとなりました。
7月までは2.15％だったので、8月のパフォーマンスはなかかな良かったことになります。
最初は10万円でスタートしたのですが、夏のボーナスキャンペンが20万円以上ですので、7月17日に追加で10万円入金しました。
7月30日に、毎月1万円の積立分が入金されてます。
結果として、8月29日時点の残高は224,521円となっています。
2020年8月までの運用資産毎のパフォーマンスは？
8月までの資産毎のパフォーマンスです。
現金を除くと、6資産に分散投資を行っていますが、パフォーマンスがいい順に並べると下記のとおりです。
右の（）内は7月までのパフォーマンスです。
- 米国株：10.47％（3.37％）
- 金：7.91％（9.01％）
- 新興国株：7.38％（2.77％）
- 日欧株：4.79％（-0.61％）
- 不動産：4.04％（3.26％）
- 米国債券：-2.12％（-0.48％）
8月は米国株を筆頭に、株のパフォーマンスが良かったですね。
7月に過去最高値を更新した金、米国債券はパフォーマンスが軟調でした。
WealthNaviの運用対象は海外のETFなので、日本株の影響が小さいのも、いいですね。安倍さんの辞任もあるので、日本株はしばらく期待薄ですね。
長期政権が終わって、政治の先行きが読めなくしまったので、海外投資家は日本株は買いづらいですよね。
分散投資の効果は大きい！
WealthNaviが金へ投資してくれたからではないですが、分散投資の効果は大きいですし、勝手にリバランスまでしてくれるので、使い勝手がいいです。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
WealthNaviに一定額を割り振ることで、パフォーマンスの安定化とポートフォリオの分散が実現できると思います。
今のところ毎月1万円の積立になってますが、増額することも検討したいと思います。
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最後まで読んでいただきありがとうございました。
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