みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviの運用パフォーマンスが良いので、別のロボアドバイザーTHEO+docomoを追加しました。
昨年3月に運用を開始し、14か月ぐらい経過しました。
累積パフォーマンスは6.69％のプラスとなりました。
インフレ懸念で株式等のリスク資産のパフォーマンスが悪いのですが、円安で一部パフォーマンスの悪化を相殺して、プラスのパフォーマンスを維持しています。
14か月の運用状況は？
口座を開設が10万円を入金し、昨年3月3日から運用をスタートしました。
毎月1万円の積立を継続していて、5月11日時点で255,922円になりました。
累積パフォーマンスは6.69％のプラスとなりました。
前回報告した4月5日時点までのパフォーマンスは11.12％でしたので、直近1か月のパフォーマンスは悪化しました。
運用益は16,051円と前月から8,418円減少しました。
為替が122.78円から130.45円と大きく円安が進みましたので、パフォーマンスの悪化を一部相殺することができました。
資産毎の運用パフォーマンスは？
14か月の資産毎のパフォーマンスは下記の通りです。
インフレが36.79％と最もパフォーマンスが良く、グロースが11.37％、インカムが10.97％と、全ての資産でプラスのパフォーマンスでした。
直近1か月ではインカムのみがプラスで、インフレは小幅なマイナス、グロースはパフォーマンスが悪かったですね。
ポートフォリオの構成銘柄は内訳は下記のようになります。
私のポートフォリオは現在12本のETFで構成されています。
直近1か月では、グロースは全滅、米国のリート・不動産株のパフォーマンスが悪かったのですが、米ドル建ての債券は円安メリットもありプラスのパフォーマンスを維持していました。
長期積立分散投資の効果は大きい！
長期積立投資を行うなら、WealthNaviとか、THEO+docomoなどのロボアドバイザーで運用するのが手間もかからないのでいいかと思ってます。
もちろんリスクが取れて、時間もかけられる人は、個別株投資を行った方がいいと思います。
私のようなズボラ人間には毎月積立投資が気楽でいいですね。
今回のような相場の下落局面では、同じ1万円の投資でも購入数が増えて、次回の上昇局面でパフォーマンスに貢献してくれます。
相場が下落基調にありますので、5月からは積立額を2万円に増額することにしました。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
ロボアドバイザーの長期積立投資を行うことで、金融資産が安定的に積みあがるようになることを期待しています。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
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