みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviの運用パフォーマンスが良いので、別のロボアドバイザーTHEO+docomoを追加しました。
昨年3月に運用を開始し、21か月ぐらい経過しました。
累積パフォーマンスは7.60％のプラスとなりました。
ドル資産のパフォーマンスが改善したのですが、前回より円高になったために、累積パフォーマンスが悪化しました。
21か月の運用状況は？
口座開設時に10万円を入金し、昨年3月3日から運用をスタートしました。
毎月1万円の積立を継続してきましたが、6月からは2万円に増額。
12月6日時点で387,022円になりました。
累積パフォーマンスは7.60％のプラスとなりました。
前回報告した11月4日までのパフォーマンスは+9.48％でしたので、直近1か月のパフォーマンスは悪化しました。
運用益は27,347円と前月から4,898円の減少になりました。
ちなみに、ドルベースのパフォーマンスはこんな感じです。
累積で-6.40％です。
前回報告時は-13.09％でしたので、かなり改善しました。
資産毎の運用パフォーマンスは？
21か月の資産毎のパフォーマンスは下記の通りです。
インフレが41.82％と最もパフォーマンスが良く、グロースが19.90％、インカムが18.25％と全ての資産でプラスのパフォーマンスでした。
直近1か月ではインカムとインフレのパフォーマンスがマイナスで、グロースはプラスでした。
ポートフォリオの構成銘柄は内訳は下記のようになります。
私のポートフォリオは現在13本のETFで構成されています。
直近1か月では、ユーロ圏の大型株、新興国全体の株式、米国の成長株、日本株、日本を除くアジア太平洋地域の大型・中型株のみがプラスのパフォーマンスで、残りの資産はパフォーマンスがマイナスでした。
長期積立分散投資の効果は大きい！
長期積立投資を行うなら、WealthNaviとか、THEO+docomoなどのロボアドバイザーで運用するのが手間もかからないのでいいかと思ってます。
もちろんリスクが取れて、時間もかけられる人は、個別株投資を行った方がいいと思います。
私のようなズボラ人間には毎月積立投資が気楽でいいですね。
相場の下落局面では、同じ2万円の投資でも購入数が増えて、次回の上昇局面でパフォーマンスに貢献してくれます。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
ロボアドバイザーの長期積立投資を行うことで、金融資産が安定的に積みあがるようになることを期待しています。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
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