みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviで、6月26日から運用を始めましたので、6か月目までのパフォーマンスを紹介させていただきます。
長期積立分散投資なのでほったらかしでいいのですが、さすがに月1回はパフォーマンスを確認したいですからね。
WealthNaviが12月に上場して、時価総額は1,000億円をこえてますね。
2021年の春からNISAにも対応する予定なので、預かり資産の増加がさらに加速しそうですね。
1％の手数料を引き下げてくれないでしょうかね。
2020年12月までの運用状況は？
11月までの累積パフォーマンスは、12.99％のプラスとなりました。
7月までは2.15％、8月までは6.91％、9月までは1.37％、10月までは3.59％、11月までは11.19％だったので、12月のパフォーマンスも順調でした。
最初は10万円でスタートしたのですが、夏のボーナスキャンペンが20万円以上ですので、7月17日に追加で10万円入金しました。
7月30日と8月31日に1万円、10月1日、10月29日、12月1日に2万円の積立分が入金されてます。
結果として、12月30日時点の残高は316,374円となっています。
2020年12月までの運用資産毎のパフォーマンスは？
11月までの資産毎のパフォーマンスです。
現金を除くと、6資産に分散投資を行っていますが、パフォーマンスがいい順に並べると下記のとおりです。
右の（）内は10月までのパフォーマンスです。
- 米国株：16.07％（14.53％）
- 日欧株：15.45％（12.40％）
- 新興国株：13.73％（13.04％）
- 不動産：3.39％（5.77％）
- 金：0.99％（-2.62％）
- 米国債券：-2.92％（-2.58％）
累積パフォーマンスからみると、12月は金、株式のパフォーマンスが良くて、不動産と米国債券のパフォーマンスがマイナスになっています。
米国株式市場が最高値を更新しているように、先進国の株式は好調なパフォーマンスが続いていますね。
長期積立分散投資の効果は大きい！
WealthNaviは長期積立分散投資なので、あまり短期のパフォーマンスを気にする必要はありません。
ただ、こうしてブログに毎月のパフォーマンスを記録しておくと、その有効性がより確認しやすくなると思っています。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
WealthNaviは私が普段投資しない金や米国債券にも投資をしてくれているので、一定額を割り振ることで、パフォーマンスの安定化とポートフォリオの分散が実現できると思います。
9月分から毎月2万円の積立に増額しましたが、手元資金の状況を見ながら、さらに増額することも検討したいと思います。
さらに、来年からはNISAにも対応予定です。
現在、私はNISAではレバレッジ投信、新興国投信に投資をしていますので、切り替えることも検討しようかと思っています。
個別株でNISAを使っている人には関係ないですが、投信や積立NISAをやっている人にとってはメリットがあると思います。
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最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
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