みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviで、昨年の6月26日から運用を始めましたので、7か月目までのパフォーマンスを紹介させていただきます。
長期積立分散投資なのでほったらかしでいいのですが、さすがに月1回はパフォーマンスを確認したいですからね。
WealthNaviが昨年12月に上場して、時価総額は1,200億円を超えてますね。
今年の春からNISAにも対応する予定なので、預かり資産の増加がさらに加速しそうですね。
WealthNaviの株価は1月6日に3,150円の高値をつけましたが、今は2,800円ぐらいで推移しています。
WealthNaviに追加入金という選択肢もありますし、WealthNaviの株を買うという選択もありますね。
2021年1月までの運用状況は？
1月までの累積パフォーマンスは、16.45％のプラスとなりました。
昨年の7月までは2.15％、8月までは6.91％、9月までは1.37％、10月までは3.59％、11月までは11.19％、12月までは12.99％でしたので、1月のパフォーマンスも順調でした。
最初は10万円でスタートしたのですが、夏のボーナスキャンペンが20万円以上ですので、昨年7月17日に追加で10万円入金しました。
昨年の7月と8月は1万円の積立、9月からは2万円の積立を続けています。
その結果として、1月26日時点の残高は349,344円となっています。
2021年1月までの運用資産毎のパフォーマンスは？
1月までの資産毎のパフォーマンスです。
現金を除くと、6資産に分散投資を行っていますが、パフォーマンスがいい順に並べると下記のとおりです。
右の（）内は昨年12月までのパフォーマンスです。
- 新興国株：23.99％（13.73％）
- 米国株：19.63％（16.07％）
- 日欧株：17.64％（15.45％）
- 不動産：5.89％（3.39％）
- 金：-0.33％（0.99％）
- 米国債券：-2.96％（-2.92％）
累積パフォーマンスからみると、1月は新興国株のパフォーマンスがかなり良くて、先進国の株式と不動産がプラス。
一方で、金と米国債券のパフォーマンスがマイナスになっています。
長期積立分散投資の効果は大きい！
WealthNaviは長期積立分散投資なので、あまり短期のパフォーマンスを気にする必要はありません。
ただ、こうしてブログに毎月のパフォーマンスを記録しておくと、その有効性がより確認しやすくなると思っています。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
WealthNaviは私が普段投資しない金や米国債券にも投資をしてくれているので、一定額を割り振ることで、パフォーマンスの安定化とポートフォリオの分散が実現できると思います。
9月分から毎月2万円の積立に増額しましたが、手元資金の状況を見ながら、さらに増額することも検討したいと思います。
さらに、来年からはNISAにも対応予定です。
現在、私はNISAではレバレッジ投信、新興国投信に投資をしていますので、切り替えることも検討しようかと思っています。
個別株でNISAを使っている人には関係ないですが、投信や積立NISAをやっている人にとってはメリットがあると思います。
あまり個別株投資はしていませんが、WealthNaviも昨年12月に上場しましたので、株価が安い時に投資するのもありかと最近思っています。
ブログを運営している方には、A8.netのセルフバックを使ってWealthNaviをスタートすると、 報酬がもらえますよ！
モッピー経由でWealthNaviを始めてもポイントがもらえますよ。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
ブログランキングに参加してますので、1クリックで応援をお願いします！。
はてなブログのユーザーの方は読者登録をお願いします！
はてなブックマークもよろしくお願いします！
