みなさん、こんにちは。
ロボアドバイザー全自動で資産運用を行うWealthNaviで、一昨年の6月26日から運用を始めましたので、運用開始から1年8か月のパフォーマンスを紹介させていただきます。
長期積立分散投資なのでほったらかしでいいのですが、さすがに月1回はパフォーマンスを確認したいですからね。
2022年2月までの運用状況は？
2月までの累積パフォーマンスは、18.54％のプラスとなりました。
1月までは18.65%のプラスでしたので、ほぼ変わらずですね。
最初は10万円でスタートしたのですが、昨年夏のボーナスキャンペンが20万円以上でしたので、昨年7月17日に追加で10万円入金しました。
昨年の7月と8月は1万円の積立、昨年9月からは2万円の積立を続けています。
その結果として、2月26日時点の残高は663,841円となっています。
運用益は103,841円で、前回報告時から3,134円の増加でした。
2022年2月までの運用資産毎のパフォーマンスは？
2月までの資産毎のパフォーマンスです。
現金を除くと、6資産に分散投資を行っていますが、パフォーマンスがいい順に並べると下記のとおりです。
右の（）内は1月までのパフォーマンスです。
- 不動産：28.18％（30.20％）
- 米国株：27.98％（27.60％）
- 日欧株：15.16％（16.13％）
- 金：12.32％（7.06％）
- 新興国株：8.30％（9.36％）
- 米国債券：0.13％（0.88％）
累積パフォーマンスから見ると、2月は有事の金ですね。
金がパフォーマンスに貢献、米国債と新興国株のパフォーマンスが悪かったですね。
いつもならリスクオフのタイミングで円高になるのですが、今回は円安気味ですね。
資源価格が上がっているので、貿易収支の悪化を見ているのでしょうか。
為替はいろいろな要素が絡んでくるので、なかなか難しい投資商品です。
長期積立分散投資の効果は大きい！
WealthNaviは長期積立分散投資なので、あまり短期のパフォーマンスを気にする必要はありません。
ただ、こうしてブログに毎月のパフォーマンスを記録しておくと、その有効性がより確認しやすくなると思っています。
私の金融資産の運用ポートフォリオは、基本的には逆張りのハイリスクハイリターン投資を行っていますので、ポートフォリオが特定の資産に偏りやすいです。
勝つ時はかなりのパフォーマンスになりますが、パフォーマンスが出る時間軸が長めになります。
WealthNaviは私が普段投資しない金や米国債券にも投資をしてくれているので、一定額を割り振ることで、パフォーマンスの安定化とポートフォリオの分散が実現できると思います。
さらに、NISA対応も始まりました。
現在、私はNISAではレバレッジ投信、新興国投信に投資をしていますので、切り替えることも検討しようかと思っています。
個別株でNISAを使っている人には関係ないですが、投信や積立NISAをやっている人にとってはメリットがあると思います。
WealthNaviだけでなくTHEO+docomoの毎月1万円積立をしています。
まだブログの記事には書いてませんが、楽天ヘビーユーザーなので楽ラップも毎月1万円でスタートしてみました。
最後まで読んでいただきありがとうございました。
引き続きよろしくお願いします。
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